内容提要:退休制度是随着人类文明的进步和社会发展建立起来的。世界各国的退休年龄与老龄化全球发展趋势基本一致,呈现出地域波浪式推进的特征。英、德两国均经历了提前退休到延迟退休的转变,退休年龄的调整是在政党、企业和工会等社会主要利益集团的谈判、博弈基础上推进的;日本和韩国先后开始了退休和养老制度改革,日本劳资谈判走在了国家政策之前,保证了延迟退休年龄和提高领取国家退休金最低年龄的基本同步,韩国却因劳资对立而推迟了延迟退休政策的落实;美国工会的态度最为积极,低福利和社会保障多元化的传统保证了美国养老财政稳定和老龄人群的工作积极性。各国退休年龄的调整均伴随养老制度的变革,老龄就业的现实性是各方博弈的核心。发达国家的经验,可以作为构建我国延迟退休制度的借鉴。

　　关 键 词:老龄化/延迟退休/养老制度/老龄就业/工会

　　标题注释:教育部人文社会科学规划课题“中日韩人口老龄化与经济增长方式转型比较研究”(13YJAZH056)

　　作者简介:刘文,山东大学东北亚研究中心,威海 264209 焦佩,山东大学(威海)商学院,威海 264209

　　一、问题的提出

　　退休制度是随着人类文明的进步和社会发展建立起来的。广泛地说,从不同角度看,退休的概念可以体现为许多不同的要素。研究显示其至少包括三层含义:第一,完全地、永久地退出就业;第二,从国家或私人养老金中获得收入;第三,一种心态,即个体感觉自己退休了(Fields & Mitchell,1984;Lazear,1979;Lumsdaine & Mitchell,1999)。对于不同的人,尤其是对于不同的群体,退休的模式不同。在许多情况下,这三件事情(停止工作、开始领取养老金、认为自己已经退休)并不同时发生,有些人认为自己退休了但仍然在工作,有些人再也不工作了但认为自己没有退休,有些人领取养老金了但仍然在工作,有些人已经退休了但还没有开始领取养老金。

　　随着延迟退休政策的实施,涌现出许多新的退休模式,其中阶段性退休是最主要的形式。阶段性退休是一种工作安排,通过这种安排令员工减少自己的工作量,用过渡性工作来代替完全退出劳动力市场从而实现弹性延长工作时间(Cahill et al.,2006)。阶段性退休在大部分国家被用作延迟退休的手段,也同时解决老龄化带来的员工队伍结构的不断变化和合格劳动力短缺问题。对劳动者来说,阶段性退休提供了一种避免从全职工作到完全依赖养老金而对养老金制度引起的冲击,并可以减少精神压力和提高工作满意度(Delsen & Reday-Mulvey,1996)。对雇主而言,阶段性退休提供了比较缓和的减少人员方式,以及保留具有高级专业技术和宝贵技能的人才。雇主可以利用阶段性退休来减少调整成本,提高劳动生产率(Ghent & Clark,2001)。从政策角度看,从事兼职工作从而实现阶段性退休可以减缓劳动力供给短缺和财政压力(Nikolova & Graham,2014)。

　　退休决定是个人选择与制度环境影响的结果。多种理论方法被用来研究退休决定的复杂性,实证研究也发现大量影响退休决定的因素(Wang & Shultz,2010)。从消费与休闲的生命周期模型来看,个人有关其未来工作和收入的预期会影响他们当前的消费行为,并且个人对未来消费的偏好将会影响他们未来参与劳动力市场的期望(Heckman,1974)。受教育状况、职业和健康状况、年龄和性别、政府立法、社会保障体制、老龄就业服务政策、卫生保健和健康保险等,都影响老年人的劳动参与率和退休决定。